A importância das boas decisões

Olá, pessoal! Eu sou o Luiz Pedro, responsável pelo Nord Crypto Master, a carteira de criptoativos da Nord.

Hoje quero falar com você sobre um fator extremamente importante no mercado de criptoativos: a segurança.

A segurança aqui é fundamental. Isso vai desde onde você compra os seus criptoativos até a sua exposição ao mercado, e isso inclui a escolha de ativos e o percentual dos seus investimentos que estão em cripto.

Você deve estar cansado de me ouvir dizer que não se deve ter mais do que 10 por cento dos seus investimentos em cripto.

Talvez eu nunca tenha explicado o porquê disso.

Por que não alocar mais de 10 por cento da carteira em criptoativos?

Existem diversos motivos, mas todos derivam de dois fatores combinados: a volatilidade e o perfil de risco do investimento.

Cripto é extremamente volátil por ser uma gama de ativos pouco capitalizada. Falamos disso em uma newsletter de duas semanas atrás (acesse aqui).

Essa volatilidade, na sua carteira, tem um impacto de curto e médio prazo que pode ser positivo ou negativo.

Independentemente da sua direção, essa alta volatilidade, com amplitude de movimento, pode condicionar a performance global da sua carteira àquela parcela de cripto.

Traduzindo: se você tiver mais que 10 por cento em cripto, sua performance acaba ficando muito atrelada à performance de cripto, e essa não é a ideia de diversificar uma carteira (muito pelo contrário, inclusive).

Além disso, o mercado de criptoativos é cheio de potencial, como também é cheio de riscos. Quantos investidores fizeram fortuna investindo na LUNA? E quantos foram à ruína com o mesmo ativo? A resposta para ambas as perguntas é: centenas de milhares.

Criptomoedas: mercado potencial

O mercado de criptoativos tem, sim, um potencial imenso, que chamamos no mercado de assimetria. Essa assimetria tem que ser usada a nosso favor, mantendo o aporte em cripto pequeno e absorvendo da melhor forma esse potencial.

Por mais que pareça ser um conhecimento comum, na prática, é mais difícil de executar do que na teoria.

Vamos tomar como exemplo o fundo Three Arrows Capital (3AC), liderado por Su Zhu, um dos nomes mais proeminentes do mercado de criptoativos.

O 3AC chegou a ser um dos três maiores fundos do mercado cripto, tendo sob gestão algo próximo a 18 bilhões de dólares.

Su Zhu sempre reforçou a importância de uma boa gestão de risco, como podemos ver no tweet abaixo:

“Aqueles que não gerenciam o próprio risco terão o mercado a gerenciar por eles”, em português.

Mas falar é fácil... Na hora da execução é que "o bicho pega".

O 3AC declarou insolvência na última semana por conta de uma sequência de erros, como:

• Acreditar e tentar salvar um projeto à beira do colapso (LUNA e UST), aportando 1 bilhão de dólares, que hoje vale menos de 1 milhão de dólares.
  
  
• Não ter liquidez, por estarem presos em diversos investimentos com lock up.
  
  
• Não respeitar o gerenciamento de risco.
  

O 3AC estava extremamente alavancado e foi liquidado em diversas posições de diversos ativos, perdendo um patrimônio inimaginável.

A ganância excessiva, a fé cega em uma tese e a crença em uma "oportunidade imperdível" não são erros exclusivos de investidores individuais e de pequenas fortunas. Serve para todo e qualquer investidor.

Por isso bato tanto na tecla da gestão de risco quando o assunto é a inclusão de criptoativos em uma carteira diversificada.

Espero ter ajudado você com essa visão do mercado. Caso queira saber como investir de forma diversificada e segura no mercado de criptoativos, deixo o convite para conhecer o Nord Crypto Master (acesse aqui), a carteira de criptoativos da Nord!

Espero você lá!

Um abraço,