9 pontos centrais para investir melhor em 2022

Olá, investidor.

Nesta edição da news, convidamos o analista de fundos de investimento Luiz Felippo para falar sobre os pontos centrais para obter mais confiança e qualidade quanto aos resultados no mercado financeiro.

Além disso, confira também como pensar para tomar decisões de investimento. Você pode achar que é altamente racional, porém, na prática, o processo de decisão está sujeito a determinados vieses, que serão apresentados a seguir.

Este conteúdo é baseado em uma publicação de setembro de 2021 escrita por Marco Freire, da Kinea.

1. Maturidade se mostra na síntese

Toda tese de investimento precisa ser explicada em dois minutos. Você mostra que você domina um assunto quando consegue explicar algo para qualquer pessoa de maneira simples e sem rodeios.

2. Investir é como jogar xadrez

Não olhe muito à frente. Você precisa simplesmente olhar o que está nos próximos passos, não o que ocorrerá em 20 anos.

3. A teoria da evolução de Charles Darwin

Seja adaptativo. Busque revisar suas opções de ação com base na nova realidade e veja os impactos no seu portfólio em relação ao novo momento. Os cenários mudam e você precisa saber considerar o que faz mais sentido para aquele novo momento. O mercado é darwiniano. Não são os mais fortes que sobrevivem, nem os mais inteligentes, mas sim os que melhor se adaptam a mudanças.

4. Invista em processos e nos resultados de longo prazo

Consistência é o nome do jogo. Investimentos não são sobre quem mais gera retorno em uma janela curta de tempo, mas sim sobre quem consegue construir pequenas vantagens montadas a longo prazo.

5. Saiba admitir eventuais erros e traçar novas estratégias

Saiba admitir seus erros. Gestores são pagos para mudar de ideia. Um gestor precisa ser capaz de admitir que está errado, trocar prontamente seus investimentos e traçar novas estratégias olhando para frente.

6. O filósofo grego estava certo

Você não vai saber de tudo. Economias são sistemas complexos, sujeitos a todo tipo de choque e qualquer desvio muda tudo. Se o mundo é incerto e de difícil modelagem, devemos focar em investir em ativos financeiros que nos exponham a assimetrias positivas.

7. Em um mundo complexo, seja um gestor de risco

Um investidor é basicamente um gestor de riscos. Você precisa tomar risco e eventualmente vai errar. Saber escolher bem os riscos que corre, identificar as oportunidades assimétricas e construir um portfólio balanceado é o que fará a diferença nos resultados.

“Trust the process. Put in the hours. There is no replacement for hard work. There are no shortcuts.” Sarpreet Singh

8. A diversidade é um combustível

Um time diverso dentro da Nord ou em qualquer outra empresa, com gente de perfis diferentes, formações diferentes e construções de raciocínio distintas, fará com que todos busquem oportunidades de forma descorrelacionada, o que tende a melhorar o risco x retorno da carteira.

A forma que a Kinea, por exemplo, faz isso é por meio de books individualizados, com gestores especialistas em cada segmento.

9. Controle questões emocionais e seus vieses

Seres humanos tendem a cair em uma série de vieses inconscientes, como viés de confirmação (focar em informações que reafirmam sua tese inicial), viés de ancoragem (focar nas informações iniciais, como o preço de ações que pagou) e viés de adesão (agir ou acreditar de certa maneira porque outras pessoas estão fazendo o mesmo, o famoso “seguir a manada”).

“No mercado financeiro, a consequência direta desses vieses de avaliação é a criação de oportunidades de investimento. Frequentemente, os preços descolam muito do que seria o valor racional de um ativo. Saber das armadilhas cognitivas e adotar um processo para minimizá-las é um passo importante para o investidor explorar e identificar essas oportunidades.”

Fontes: Kinea e livro “Rápido e Devagar” de Daniel Kahneman

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